Быстробанк страхование автокредита

Автокредитный калькулятор Быстробанк. Быстробанк кредитный калькулятор автокредита.

Все автолюбители любят скорость. Но чтобы определить выгодную программу автокредитования, нужна не скорость, а основательность подготовки. Ведь мы хотим выбрать самый выгодный автокредит. Калькулятор автокредита Быстробанк совмещает основательность и скорость расчёта.

Рассчитать ежемесячные платежи на 2019 год и более, наглядно разделить платежи по телу кредита и по процентам, подсказать возможность досрочного погашения — всё может этот удобный и бесплатный калькулятор.

БыстроБанк предлагает одну, но гибкую и универсальную программу автокредита. Купить можно новый или подержанный автомобиль, а также коммерческий автомобиль со ставкой от 10% годовых. Ставка зависит от суммы первоначального взноса, срока возврата кредита и возраста автомобиля. Кредит выдаётся под залог приобретаемого автомобиля.

Купить автомобиль допускается без первоначального взноса и без поручителей. При выполнении условий банка, займ оформляется:

  • На новый автомобиль из автосалона.
  • На поддержанный автомобиль. Проконсультируйтесь с менеджером банка и узнайте о существующих ограничениях на покупку авто с пробегом.

Банк предлагает особые условия:

  • Для держателей зарплатных карт
  • Для пенсионеров
  • Для юридических лиц

Автокредит в Быстробанке

Публичное акционерное общество (ПАО) «БыстроБанк» основано в 1992 году. Первое время отделения кредитного учреждения располагались исключительно в Удмуртии. В 2018 году воспользоваться услугами банка можно и во множестве других регионов: Татарстане, Самарской и Свердловской области, Москве и так далее.

Какие программы есть в банке

Одной из популярных услуг банка является выдача автокредитов, для которых разработаны две программы:

Автокредиты физическим лицам в 2018 году могут выдаваться с учетом государственного субсидирования.

В этом случае условия выдачи изменяются на следующие:

При получении автокредита без участия в государственной программе можно рассчитывать на снижение базовой процентной ставки, если:

  • кредитуемое лицо оформляет страхование своей жизни и платежеспособности (размер скидки 2,5% – 3,5%);
  • автомобиль страхуется по КАСКО (3%);
  • оплачивается первый взнос:
    • от 10 до 15 процентов – скидка 3,5%;
    • 15 – 30 процентов – 4%;
    • 30% и более – 5,5%.
  • клиенту присвоен статус «Доверие», который можно получить при оформлении второго и последующих банковских кредитов. При этом все предыдущие ссуды должны быть погашены без нарушений условий кредитного договора. Скидка предоставляется в размере 1%.

Таким образом, в «БыстроБанке» для каждого клиента разрабатываются специальные условия, в соответствии с которыми впоследствии и выдаются автокредиты.

Каким требованиям должен отвечать заемщик и автомобиль

Чтобы получить автокредит в банке кредитуемое лицо должно отвечать следующим требованиям:

  • возраст клиента должен находиться в пределах 21 – 65 лет. При дополнительном предоставлении поручительства возраст физического лица может быть увеличен до 70 лет;
  • заемщик обязан иметь постоянное место работы. Исключением являются пенсионеры;
  • стаж работы на последнем месте не должен быть менее 1 месяца;
  • человек должен иметь постоянную регистрацию в регионе расположения отделения банка. В некоторых случаях допускается временная регистрация. Решение о выдаче автокредита при наличии только временной регистрации принимаются индивидуально в каждом отдельном случае.

Приобрести по действующим программам автокредитования можно:

  • новые автомобили без каких-либо ограничений;
  • подержанные машины. По программе «БыстроФинанс» возраст приобретаемой машины должен быть менее 1 года. По программе «Стандарт» купить можно отечественные машины не старше 10 лет и технику иностранных производителей не старше 13 лет, причем максимальный возраст автомобилей должен достигаться только к моменту окончательной оплаты кредита.

Купить машину по программе государственного автокредитования можно только новую, причем выпущенную исключительно в 2018 году.

Как взять автокредит с плохой кредитной историей под залог авто, рассказывается здесь.

Необходимые документы

Автокредит с первоначальным взносом или по иным программам выдается при предоставлении документов, в состав которых входят:

  • паспорт гражданина РФ;
  • налоговое свидетельство ИНН. Документ является необязательным, но желательным. При отсутствии ИНН все равно можно получить автокредит;
  • справку с места работы о стаже и размере получаемой заработной платы (предоставляется по мере необходимости);
  • анкета и заявление установленного образца, заполненные заемщиком самостоятельно;

Все сведения надо предоставлять честно. Любая неточность или умышленное скрытие важной информации послужат поводом для отказа в выдаче автокредита. Первоначальную заявку можно заполнить и отправить на сайте организации.

  • договор купли-продажи автотехники;
  • счет за оплату автомобиля;
  • справку об оплате первого взноса;
  • копию паспорта ТС;
  • при оформлении какого-либо страхового полиса – копию документа.

По требованию сотрудника банка заемщик обязан предоставить и иные документы, необходимые для принятия решения.

Оформление автокредита

Автокредит оформляется на основании поданной заявки и принятого решения с разработанными индивидуальными условиями кредитования.

Денежные средства по автокредиту могут быть получены:

  • на личный расчетный счет. Такой способ дает право покупателю авто не ограничиваться исключительно предложениями автосалонов, а приобретать подержанные машины у частных продавцов;

Денежные средства со счета можно снять наличными или оформить платежное поручение для перевода на другой счет или банковскую карту.

  • непосредственно на счет продавца техники. Такой способ дает возможность не заполнять дополнительных документов для перевода средств, а значит, сократить время на их перевод.

Выбор способа получения денег принадлежит кредитуемому лицу.

Совместно с кредитным договором, клиент банка должен оформить:

  • договор обслуживания банковского счета. Расчетный счет необходим при любом способе оплаты машины. Со счета производится ежемесячное списание денежных средств для погашения автокредита;
  • договор залога. Залог автомобиля — это обязательное условия автокредитования от «БыстроБанка». Отличительной особенностью оформления залога является отсутствие необходимости передавать банку паспорт автомобиля;

Однако даже и в этом случае совершать каких-либо операций по смене собственника машины, без предварительного согласования операции с банком, нельзя.

  • договор поручительства (в случае необходимости). Если привлечение поручителей является единственным способом получения автокредита от банка, то человек, предполагаемый на эту миссию обязан предоставить личный паспорт и справки с места работе о стаже и заработке.

Заключение договора

Договор автокредитования, заключаемый между физическим лицом и банком предусматривает следующие важнейшие аспекты:

  • индивидуальные условия, касаемые суммы, срока и процентной ставки автокредита;
  • возможность получения кредита только в российских рублях;
  • ежемесячное погашение кредита в соответствии с предоставленным организацией графиком;
  • обязательный залог автомобиля;
  • необходимость предоставления документов (страховых полисов, документов на поручительство, документов о постановке техники на учет и так далее) в указанный срок;
  • в случае выдачи автокредита при обязательном оформлении страховых полисов продлевать документы не позднее 5 дней до момента окончания срока их действия;
  • заемщик обязан выплачивать штрафные санкции, если:
    • допускается просрочка платежа. Размер пени составляет 0,1% от суммы задолженности и начисляется до момента ее погашения;
    • документы, необходимые для залога и страховые полиса не предоставляются в указанный срок. Размер штрафа – 100 рублей за каждый день просрочки;
    • автовладелец не своевременно поставил автомобиль на учет в органы ГИБДД. Размер штрафа аналогичен предыдущему пункту.
  • банк вправе передавать задолженность, неоплаченную в течение определенного срока (указывается в договоре) третьим лицам, причем без предварительного уведомления заемщика;
  • все разногласия, возникающие в период действия договора автокредитования, решаются при помощи судебных органов, расположенных по месту нахождения отделения банка.

Договор заключается при личном присутствии кредитуемого лица в отделении банка. Документ содержит реквизиты банка и заемщика, а так же печати и подписи сторон.

Все документы: основной и дополнительные договора составляются и подписываются в двух экземплярах, один хранится в банке, а другой – у заемщика.

Выплаты по долгу

По желания кредитуемого лица совместно с договором автокредитования для него может быть оформлена банковская карта, позволяющая быстро и без дополнительных комиссий оплачивать взносы по кредиту.

Производить оплату можно:

  • через интернет банк, расположенный на сайте. Доступ к услуге можно получить в любом отделении учреждения при предоставлении паспорта;
  • в офисах организации;
  • с использованием банкоматов.

Без дополнительной комиссии совершить платеж можно через систему переводов «Золотая корона», являющихся непосредственным партнером банка.

К другим способам оплаты относятся:

  • платежные терминалы системы Киви. Вносить денежные средства рекомендуется за 2 – 3 дня до наступления срока оплаты. Комиссия системы составляет 1,6%, но не может быть менее 50 рублей;
  • система Элекснет. При оплате через терминалы системы размер комиссии составляет 1,5% от суммы платежа, но, как и в предыдущем случае, не может быть менее 50 рублей;

Если для оплаты пользоваться личным счетом абонента Билайн или МТС, то комиссия возрастет соответственно до 2,99% и 2,5%. В большинстве случаев платеж зачисляется на кредитный счет на следующий рабочий день.

  • платежная система «Рапида». Провести платеж можно в терминалах, принадлежащих системе или в магазинах «МВидео», «Техносила», «Эльдорадо». Комиссия при оплате составит 1% или 50 рублей. Срок зачисления денежных средств варьируется в пределах 1 – 3 рабочих дней;
  • иные банки и банкоматы. О сроках зачисления и размере комиссий требуется уточнять у сотрудников выбранной организации;
  • почтовый или межбанковский перевод, который надо отправить по реквизитам:

Стоимость услуги и сроки выполнения можно узнать в соответствующих организациях – отправителях.

«БыстроБанк» в настоящее время представлен далеко не во всех регионах России, но в ближайшем будущем организация планирует обширное расширение географии присутствия.

Отличительной особенностью автокредитования от банка является возможность получить денежные средства наличными, что привлекает внимание большинства заемщиков, предполагающих покупку подержанного авто.

Условия автокредитования в Промсвязьбанке есть в таблице.

Со скольки лет дают автокредит в Россельхозбанке, читайте здесь.

Видео КАСКО и автокредит: кредитный автомобиль по каско

Требования к страховым компаниям

Уважаемые Заемщики, выбрав устраивающий Вас вариант кредитования, Вы можете воспользоваться услугами страховой организации, отвечающей требованиям Банка к страховым организациям и условиям предоставления страховых услуг, согласно перечню страховых организаций.

Если Вы не нашли в перечне интересующую страховую организацию, Вы можете, по своему желанию, выбрать любую другую страховую организацию, при условии, что выбранная страховая организация соответствует требованиям Банка к страховым организациям и условиям предоставления страховых услуг.

Выбранная Вами страховая организация может быть включена в перечень страховых организаций, отвечающих требованиям Банка к страховым организациям и условиям предоставления страховых услуг, после проверки Банком сведений и документов, представленных страховой организацией.

Перечень требований Банка к страховым организациям и условиям предоставления страховых услуг, перечень сведений и документов, которые страховая организация должна представить в Банк для проверки ее соответствия требованиям, опубликована ниже, а также на информационных стендах в помещениях Банка и в местах обслуживания клиентов, предоставляется по телефонам справочной службы Банка, а также специалистами Банка по интересующему виду кредитования при устном обращении.

Общие требования Банка к страховой организации

  1. Страховая организация имеет действующую лицензию на осуществление страховой деятельности по тому виду страхования, который предусмотрен соответствующей программой кредитования Банка.
  2. Страховая организация не участвует в судебных процессах, которые могут привезти к ограничению, приостановлению, либо отзыву лицензии на право осуществление страховой деятельности.
  3. В отношении страховой организации не ведутся процедуры банкротства.

Требования Банка к условиям предоставления услуги по страхованию транспортных средств

1. Страхователем по договору (полису) страхования транспортных средств должен выступать Заемщик или Залогодатель (в случае предоставления залога третьим лицом).

2. Транспортное средство должно быть застраховано в пользу Страхователя, с условием перечисления страхового возмещения на банковский счет Страхователя, открытый в ПАО «БыстроБанк».

Банком принимаются также полисы со следующими вариантами назначения Выгодоприобретателя в договоре страхования:

  1. Выгодоприобретателем выступает ПАО «БыстроБанк», по рискам хищение (угон) и ущерб при конструктивной гибели, по остальным рискам – Страхователь;
  2. Выгодоприобретатель по рискам хищение (угон) и ущерб ПАО «БыстроБанк» в размере неисполненных обязательств Страхователя перед Банком по Кредитному договору, существующих на момент выплаты страхового возмещения, а в остальной части страхового возмещения Выгодоприобретатель – Страхователь.

3. Страхование транспортного средства осуществляется от риска утраты (гибели) или повреждения.
4. В договоре страхования допускается наличие франшизы в размере не более 10% от стоимости транспортного средства.
5. В случаях, когда кредитование осуществляется на срок свыше 1 года, договор страхования должен быть заключен на 1 год и в последующем подлежит ежегодной пролонгации (заключению на новый срок) в любой страховой организации до полного погашения кредита. При кредитовании на срок менее 1 года срок страхования должен быть не менее срока кредитного договора.
6. Оплата страховой премии по полису на первый год страхования может быть осуществлена только единовременно, в случае заключения (пролонгации) договора страхования на второй и последующие годы оплата страховой премии в рассрочку допускается.

Требования Банка к условиям предоставления услуги по страхованию жизни и здоровья Заемщика

  1. Страхователем по договору (полису) страхования должен выступать Заемщик.
  2. По полису страхования Выгодоприобретателем по всем рискам выступает Страхователь, с условием перечисления страхового возмещения на банковский счет Страхователя, открытый в ПАО «БыстроБанк».
  3. Страхование осуществляется на случай причинения вреда жизни или здоровью Страхователя.
  4. Страховая сумма должна устанавливаться в размере не менее общей суммы долга по кредитному договору (общая сумма долга не включает платежи, связанные с несоблюдением Заемщиком условий кредитного договора).
  5. Требования к сроку действия договора страхования и порядку оплаты страховой премии аналогичны требованиям к условиям предоставления услуги по страхованию транспортных средств.

Перечень документов, предоставляемых страховыми организациями для решения вопроса о включении страховой компании в перечень страховых организаций, соответствующих требованиям Банка

  1. Анкета юридического лица по форме Банка.
  2. Выписка из ЕГРЮЛ (сроком не более 60 дней);
  3. Нотариально заверенные или заверенные страховой организацией копии лицензий на осуществление страхования имущества, страхования жизни и здоровья;
  4. Справка о наличии/отсутствии судебных споров с указанием суммы и предмета иска — на дату предоставления в Банк;
  5. Утвержденные страховой организацией и действующие на момент подачи документов Правила страхования;
  6. Действующие формы договоров и/или полисов страхования.

В случае непредоставления Банку каких-либо документов из приведенного выше списка, Банк может, используя открытые источники информации, проверить соответствие страховой организации требованиям Банка. Если информационные источники не содержат интересующей информации, ответственный сотрудник Банка вправе запросить необходимые документы в страховой организации.

Пакет документов страховой организации необходимо направить в Банк по адресу: 426008, г. Ижевск, ул.Пушкинская д.268, Группа сопровождения и учета партнерских программ Департамента банковских операций ПАО «БыстроБанк».

В случае обращения страховой организации в Банк с просьбой о предоставлении перечня требований и документов, которые страховая организация должна представить в Банк для проверки ее соответствия указанным требованиям, ответственный сотрудник Банка направляет перечень требований и документов в течении не более 10 рабочих дней на электронный адрес страховой организации, или иным способом, согласованным со страховой организацией.

Срок рассмотрения представленных страховой организацией сведений и документов для проверки ее соответствия требованиям к страховым организациям и условиям предоставления страховой услуги, а также сроки направления мотивированного ответа страховой организации о ее соответствии или несоответствии указанным требованиям составляет 60 (шестьдесят) рабочих дней.

В случае принятия Банком решения о соответствии страховой организации требованиям к страховым организациям и условиям предоставления страховой услуги, включение страховой организации в перечень страховых организаций, отвечающих требованиям кредитной организации к страховым организациям и условиям предоставления страховой услуги, осуществляется в срок не позднее 10 (десять) рабочих дней с даты принятия решения.

Страховая организация включается в перечень в срок, установленный выше, на основании представленных страховой организацией документов (сведений). Документы (сведения) может представить в Банк сам Заемщик, запросив их у страховой организации.

Страховая организация исключается из перечня при появлении у Банка информации, на основании которой Банк может сделать вывод о несоответствии страховой организации требованиям к страховым организациям.

Перечень страховых организаций, предоставляющих услуги по страхованию жизни и здоровья Заемщика

  1. ОАО «Страховое общество «Талисман»
  2. ООО СК «Согласие-Вита»
  3. ООО СК «Согласие»
  4. ООО «СК «РГС-Жизнь»
  5. ООО «СО «Акцепт»
  6. САО «ВСК»
  7. АО «УРАЛСИБ ЖИЗНЬ»

Перечень страховых организаций, предоставляющих услуги по страхованию транспортных средств

  1. ООО СК «Согласие»
  2. ООО «Росгосстрах»
  3. ОАО «Страховая группа «МСК»
  4. ОСАО «Ингосстрах»
  5. ОСАО «Ресо-Гарантия»
  6. СОАО «ВСК»
  7. ЗАО «Макс»
  8. ОАО «СОГАЗ»
  9. ООО «Группа Ренессанс Страхование»
  10. ЗАО «ГУТА-Страхование»
  11. ЗАО «СГ «Уралсиб»
  12. ОАО «Наско»
  13. ОАО «САК «Энергогарант»
  14. ОАО «Межотраслевой страховой центр»
  15. ОАО «Альфастрахование»
  16. ОАО «СО Жасо»
  17. ОАО «ГСК «Югория»
  18. ООО «Зетта Страхование»
  19. ЗАО «ЮЖУРАЛЖАСО»
  20. СОАО «Национальная страховая группа»
  21. ООО «СО «Сургутнефтегаз»
  22. ООО «СК ВТБ-Страхование»
  23. ООО «СГ «АСКО»
  24. ОАО «Страховое общество «Талисман»
  25. ООО «СК «Мегарусс-Д»
  26. ООО «СФ «Гранта»
  27. ООО «СО «Акцепт»
  28. ООО «СФ «Адонис»
  29. ООО СК «СЕЛЕКТА»
Понравилась статья? Поделиться с друзьями: